Как получить вычет

Продукты
Клиентам
Партнёрам
- Спортивным школам, секциям, лагерям
- Туристическим агентствам
О компании

+7 495 967 13 01

09:00 - 18:00

Как получить социальный налоговый вычет?

Социальный налоговый вычет - это налоговая льгота, установленная государством, которая выражается в возврате части ранее уплаченного Вами подоходного налога.
С 01 января 2015 года вступили в силу изменения в Налоговый Кодекс РФ (ст.219), согласно которым клиенты – физические лица (Страхователи), заключившие договор долгосрочного страхования жизни на срок не менее 5 лет имеют право получить социальный налоговый вычет.

Какие документы нужно предоставить в налоговую?

копия паспорта
письмо-справка для ИФНС (размещена в личном кабинете Страхователя)
реквизиты Вашего банковского счета для перечисления вычета
документы, подтверждающие родство (если договор заключен в пользу родственника)
декларация по форме 3-НДФЛ (можно скачать на сайте ФНС)
справка по форме 2-НДФЛ (можно запросить у работодателя ) п. 3 ст. 230 НК РФ
копия договора/полиса ДСЖ (можно скачать в личном кабинете Страхователя)
копия лицензии ООО СК «ДЕЛО ЖИЗНИ»
платежные документы, подтверждающие оплату страховых взносов по договору ДСЖ (приходные ордера, платежные поручения, квитанции из банка).

Что является платёжным документом для налоговой?

квитанции об оплате взносов по договору (по форме А-7)
платежные поручения с указанием: Ф.И.О. Страхователя, номера полиса/договора, наименования получателя (ООО СК «ДЕЛО ЖИЗНИ») суммы оплаченного взноса.

Если Вы оплачиваете через Интернет, необходимо распечатать документ и заверить его оригинальной печатью банка, через который проводилась оплата.

Кому НЕ предоставляется социальный налоговый вычет?

Налоговый вычет НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ: индивидуальным предпринимателям, не имеющим доходов, облагаемых по ставке 13%, а также безработным, которые получают пособия по безработице.

Что НЕ является платёжным документом для налоговой?

справка из Страховой компании об оплаченных взносах
заявления о переводе денег с одного полиса на другой
распечатка из интернет-банка без оригинальной печати банка

Как получить вычет?

1. Самостоятельно представить пакет документов в налоговый орган по месту жительства.
2. Самостоятельно представить пакет документов в налоговый орган через личный кабинет налогоплательщика (физического лица) на сайте ФНС.
3. Представить заявление работодателю, через бухгалтерию которого Страхователь оплачивает свои страховые взносы (важно: Страхователь обязан осуществлять оплату страховых взносов за свой собственный счет, а не за счет работодателя). В данном случае Работодатель будет осуществлять выплату социального налогового вычета посредством осуществления выплаты заработной платы без удержания НДФЛ в размере вычета.

Каков максимальный размер социального налогового вычета?

В соответствии со ст. 219 НК РФ социальные налоговые вычеты по договорам долгосрочного страхования жизни предоставляются в размере фактически произведенных расходов, но в совокупности не более 150 000 рублей за налоговый период (год).
Максимальный вычет может составить 150 000 руб. * 13 % = 19 500 руб.

| Последнее изменение:

Лицензии СЛ № 3870, СЖ № 3870 от 03.08.2021, выданы Центральным Банком Российской Федерации

Раскрытие информации
Финансовые показатели
Правила страхования и тарифы
Способы и адреса для направления обращений

Базовый стандарт
Политика обработки персональных данных
Лицензии
Задать вопрос
Рейтинг надёжности

+7 495 967 13 01

пн-чт 09:00 - 18:00
пт 09:00 - 16:45

Адрес

Москва, ул. Викторенко,
д. 5с1, офис 1